Qué documentos de impuestos necesitas
Conoce qué papeles reunir antes de presentar tu declaración de impuestos para que el proceso sea más fácil y no pierdas dinero que te corresponde.
Puntos clave
- El W-2 de tu empleador muestra los salarios y los impuestos retenidos — debe llegar antes del 31 de enero
- Los formularios 1099 cubren trabajo por contrato, desempleo e intereses bancarios
- Se necesita el SSN para ti y para cualquier dependiente
- La declaración del año pasado y el Formulario 1095-A pueden ahorrarte tiempo y complicaciones
Presentar los impuestos puede parecer abrumador cuando no sabes por dónde empezar. La buena noticia es que organizarte es más sencillo de lo que parece. Solo necesitas reunir los papeles correctos antes de sentarte a declarar.
Estos son los principales documentos que la mayoría de las personas necesitan.
El comprobante de ingresos es el más importante. Si tuviste un empleo, tu empleador te envía un formulario W-2 antes del 31 de enero de cada año. Muestra cuánto ganaste y cuánto impuesto ya se descontó de tus cheques de pago. Si hiciste trabajo por aplicación (gig work), trabajo independiente (freelance) o por contrato, y ganaste $600 o más de un solo cliente, es posible que recibas un formulario 1099-NEC en su lugar. Podrías recibir más de uno si trabajaste para varias personas o empresas.
Si recibiste beneficios de desempleo durante el año, busca el formulario 1099-G. Esos pagos cuentan como ingresos sujetos a impuestos.
¿Ganaste algún interés de una cuenta de ahorros o banco? Tu banco puede enviarte un 1099-INT. Incluso las cantidades pequeñas importan, así que guárdalo.
A continuación, reúne tu información personal. Necesitas tu número de Seguro Social (SSN), o tu Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) si tienes uno. También necesitas los mismos números para cualquier persona que vayas a reclamar como dependiente, como un hijo u otro familiar a quien mantengas.
Si tuviste seguro médico a través del mercado de salud del gobierno, busca el Formulario 1095-A. Este es importante. Sin él, es posible que no puedas completar tu declaración correctamente.
Piensa también en las deducciones y créditos. ¿Pagaste intereses de préstamos estudiantiles? Es posible que recibas un formulario 1098-E. ¿Pagaste por cuidado de niños para poder trabajar? Guarda esos recibos y el número de identificación fiscal del proveedor. Estos pueden reducir lo que debes o aumentar tu reembolso.
Por último, busca la declaración de impuestos del año pasado si la tienes. Te ayuda a completar ciertos números y puede agilizar el proceso, especialmente si usas un programa de impuestos.
No todos los formularios aplican para todos. Empieza con lo que sabes que tienes. Si parece que falta algún formulario, revisa tu correo electrónico, tu correspondencia física o inicia sesión en el portal en línea de tu empleador. Muchos formularios ahora son digitales.
Tomarte de 20 a 30 minutos para reunir estos papeles antes de empezar a declarar puede ahorrarte mucho estrés. Tú puedes lograrlo.
Preguntas frecuentes relacionadas
Preguntas comunes sobre este tema, respondidas de forma sencilla.
¿Qué pasa si nunca recibí mi W-2?
Primero, comunícate con tu empleador para asegurarte de que tenga tu dirección postal correcta. Muchos empleadores ahora entregan los W-2 a través de un portal en línea, así que inicia sesión en cualquier cuenta de trabajo que tengas. Si aún no puedes obtenerlo, el IRS puede ayudarte a solicitar una copia llamando al 1-800-829-1040.
¿Necesito un 1099 si solo gané una pequeña cantidad de dinero en efectivo por trabajo extra?
En general, estás obligado a reportar todos los ingresos que ganes, incluso si no recibes un formulario 1099 por ellos. Un cliente solo está obligado a enviarte un 1099-NEC si te pagó $600 o más, pero las cantidades menores también están sujetas a impuestos. Lleva tus propios registros de cualquier pago en efectivo o pago informal que hayas recibido.
¿Qué es un 1095-A y por qué es importante?
El 1095-A se envía a las personas que tuvieron seguro médico a través del mercado federal o estatal de salud. Muestra cuánta ayuda financiera, llamada crédito fiscal de prima (premium tax credit), recibiste para pagar tu plan. Necesitas este formulario para conciliar esos créditos en tu declaración de impuestos, por lo que no tenerlo puede retrasar tu declaración o causar errores.
¿Puedo presentar mis impuestos sin la declaración del año pasado?
Sí, aún puedes presentarla sin ella. Sin embargo, la declaración del año pasado puede ser útil porque algunos programas de impuestos piden tu ingreso bruto ajustado del año anterior para verificar tu identidad. Si no la tienes, puedes solicitar una transcripción fiscal gratuita al IRS en IRS.gov.
¿Qué documentos necesito si voy a reclamar a un hijo como dependiente?
Necesitarás el SSN o ITIN de tu hijo. También es útil tener registros que demuestren que el niño vivió contigo la mayor parte del año, como documentos escolares o médicos, por si el IRS alguna vez lo solicita. Tener esta información lista antes de presentar tu declaración hará que el proceso sea mucho más rápido.
¿Dónde puedo obtener ayuda para presentar mis impuestos si no entiendo mis documentos fiscales?
El IRS ofrece un programa gratuito llamado VITA (Asistencia Voluntaria al Contribuyente por sus siglas en inglés). Voluntarios capacitados ayudan a personas con ingresos bajos a moderados a presentar sus impuestos de forma gratuita. Puedes encontrar una ubicación cercana visitando IRS.gov o llamando al 1-800-906-9887.
Sigue leyendo
Cómo evitar estafas de impuestos
Las estafas de impuestos pueden parecer muy convincentes, pero conocer las señales de advertencia te ayuda a protegerte. Aprende a identificar llamadas falsas del IRS, mensajes de texto y ofertas engañosas antes de que te cuesten dinero.
Leer Impuestos de forma sencillaQué hacer si no puedes pagar tus impuestos
Si debes impuestos y no puedes pagarlos, tienes opciones reales. Esta guía te lleva paso a paso, con calma y de forma práctica, para manejar la situación sin entrar en pánico.
Leer Impuestos de forma sencillaEl Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, explicado
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) es un valioso crédito fiscal para personas que trabajan pero no ganan mucho. Puede devolverte dinero real — y es posible que califiques aunque debas poco o nada de impuestos.
Leer Impuestos de forma sencillaPor qué los préstamos de anticipo de reembolso pueden costarte dinero
Los préstamos de anticipo de reembolso prometen dinero rápido antes de que llegue tu reembolso de impuestos — pero las comisiones y la letra pequeña pueden quitarte en silencio parte del dinero con el que contabas.
LeerPon a prueba lo que aprendiste y gana puntos
Responde un breve cuestionario de 3 preguntas sobre este artículo para ganar puntos de MoneyFAQ, mantener tu racha y desbloquear insignias. Se requiere una cuenta gratis.
¿Quieres respuestas personalizadas a tu situación?
Dinos tu meta #1 de dinero y adaptaremos MoneyFAQ a ti — gratis, toma 10 segundos.
Cuando estés listo, aquí tienes algunas opciones
Estos son anuncios de socios, siempre opcionales. Mirar es gratis y nunca afecta tu puntaje de crédito. Leer la guía de arriba es completamente gratis de todas formas.